- ME Quarterly Property Sentiment Report: les premiers acheteurs cherchent à conclure une bonne affaire
- St. George réduit l'assurance prêt hypothécaire pour les acheteurs d'une première maison à seulement 1 $
- Comment les opérations bancaires ouvertes pourraient-elles affecter votre demande de prêt personnel?
- Une étude de Mozo révèle que la pandémie est le «réveil» financier dont les Australiens ont besoin
- La génération Y cherche une meilleure carte de crédit pour les récompenses
- Les Neobanks 86 400 et les taux d'épargne en baisse… encore une fois
Tout au long de cette semaine meilleur récapitulatif des actualités bancaires: choix de l'éditeur
Selon ME, les premiers acheteurs de maison profitent de la baisse des prix de l'immobilier.
Plus de 50% des premiers acheteurs veulent se lancer sur le marché immobilier d'ici la mi-2021, selon le dernier rapport trimestriel sur le sentiment immobilier de ME.
Les statistiques ont révélé que les premiers acheteurs de maisons espèrent pouvoir entrer en profitant de la baisse des prix de l'immobilier. En fait, c'était un énorme 82% qui a dit qu'ils allaient chercher une bonne affaire sur une propriété, alors que seulement 66% des investisseurs et 57% des propriétaires occupants ont dit la même chose.
Le directeur général des prêts immobiliers de ME, Andrew Bartolo, a expliqué que cet enthousiasme des premiers acheteurs de maison pouvait être le résultat de plusieurs choses.
"Les premiers acheteurs de maison pourraient chercher à trouver la doublure en argent dans le climat économique actuel, grâce à un plus grand potentiel de baisse des prix de l'immobilier, des taux d'intérêt bas et un soutien gouvernemental", a-t-il déclaré.
Lire la suite article: Premiers acheteurs de maisons désireux de conclure de bonnes affaires alors que les prix de l'immobilier chutent pour approfondir ce que le rapport trimestriel sur le sentiment immobilier de ME a révélé.
Pour votre argent! St. George a réduit l'assurance prêteur hypothécaire à 1 $ pour les premiers acheteurs de maison
Avez-vous déjà pensé que l'assurance prêteur hypothécaire (LMI) pouvait être au même prix qu'une grosse slurpee de 7Eleven? C'est maintenant!
Lundi, St.George a fait chuter l'IMT à seulement 1,00 $ pour les premiers acheteurs éligibles avec un ratio prêt / valeur (LVR) pouvant atteindre 85%. Cela signifie que même si les emprunteurs ayant un dépôt inférieur à 20% doivent généralement débourser pour l'IMT, les clients de St. George avec un dépôt de 15% n'auront pas à faire face à ce coût élevé.
Cependant, il existe certaines conditions. Pour recevoir cette offre, vous devez être un premier acheteur qui contracte un prêt-propriétaire, un capital et des intérêts allant jusqu'à 850 000 $. Cela signifie que la valeur maximale de la maison devra être de 1 000 000 $.
Lire l'article complet: St.George réduit l'assurance prêteurs hypothécaires à seulement 1 $ pour les premiers acheteurs de maison et découvrez ce que le directeur général de St.George, Ross Miller, a dit à propos de cette nouvelle initiative.
Banque ouverte: ce que cela signifie pour votre demande de prêt personnel
Si vous recherchez un prêt personnel en dehors de votre banque actuelle, la banque ouverte devrait vous permettre de trouver et d'appliquer des produits compétitifs plus facilement.
En un mot, la banque ouverte a été introduite le 1er juillet de cette année et est conçue pour donner aux clients bancaires australiens le contrôle de leurs données. En fin de compte, c'est à vous de décider quelles banques et quels prêteurs verront vos informations, telles que l'historique de vos transactions ou de votre compte d'épargne, et quand.
Avant l'ouverture bancaire, de nombreux clients devaient prêter aux prêteurs potentiels leurs identifiants bancaires. Cependant, cela préoccupait les consommateurs australiens, explique l'expert bancaire de Mozo, Peter Marshall.
Il dit que la banque ouverte est une alternative plus sûre, de sorte que les banques peuvent examiner correctement les applications sans compromettre potentiellement les informations de connexion des clients.
«Je pense que le plus grand avantage [of open banking] est le problème de sécurité», dit Marshall.
«De plus en plus de prêteurs veulent consulter votre compte bancaire pour voir vos transactions et vérifier que vous êtes payé ce que vous dites être payé, et que vous n'avez pas de dépenses régulières importantes que vous pourriez ne pas avoir. ont mentionné sur votre demande. "
Lire l'article complet: Open banking et comment cela pourrait affecter votre demande de prêt personnel pour voir comment l'open banking pourrait déterminer le taux d'intérêt que vous recevez sur votre prêt.
Réveillez-vous l'Australie! COVID-19 pourrait-il être l'éveil financier dont les clients bancaires ont besoin?
Selon des données Mozo récentes, la réponse est oui . Et tout dépend de notre façon de penser la dette.
Avant la pandémie, 67% des Australiens considéraient la dette comme «une partie nécessaire de la vie quotidienne», mais maintenant un sur quatre cherche à abandonner la dette pour toujours.
«Historiquement, les Australiens n’ont pas eu peur de la dette, notamment par notre amour des cartes de crédit. Nous avons accumulé de la dette en supposant que la sécurité de l'emploi et un chèque de paie régulier sont une valeur relativement sûre, mais une pandémie mondiale a fait basculer cette notion sur sa tête alors que le chômage monte en flèche », a déclaré la directrice de Mozo, Kirsty Lamont.
«Pour beaucoup de gens, Covid19 a été un signal d'alarme pour remettre de l'ordre dans leurs finances et l'élimination de la dette en est un élément clé.»
Les derniers chiffres de Mozo révèlent que 68% des ménages australiens ont des dettes personnelles telles qu'une carte de crédit, un prêt personnel ou un prêt automobile. Pendant ce temps, 73% des détenteurs de dettes s'inquiètent du niveau atteint par leur dette et un sur cinq se demande comment la rembourser.
Lire l'article complet: Covid-19 est le "réveil" financier dont les Australiens ont besoin, dit Mozo pour une ventilation complète des habitudes de dépenses australiennes.
Les milléniaux sont à la recherche d'un meilleur programme de cartes de crédit de récompenses
Selon une étude récente de la société d'analyse de données et de renseignements sur les consommateurs, J.D. Power, les Aussie Millennials recherchent une meilleure carte de crédit de récompenses.
De nouvelles données montrent que 9% des clients de la carte de crédit Millennial ont changé de carte au cours des 12 derniers mois, tandis que 22% ont l'intention de le faire au cours de la prochaine année – plus du double des générations plus âgées.
La vérité est que près de la moitié (48%) des Millennials dépensent moins pour leurs cartes de crédit et 18% disent que leur carte actuelle n'en vaut pas la peine. C'est pourquoi 29% des jeunes utilisateurs de cartes de crédit recherchent un meilleur programme de récompenses pour augmenter la valeur de leur carte, tandis que 29% recherchent davantage d'avantages.
Lire l'article complet: Récompense les cartes de crédit: les Millennials recherchent un meilleur programme pour vérifier quel type de carte de crédit récompense les Aennie Millennials.
86 400 et plus réduisent les taux d'épargne compétitifs
Cette semaine, les néo-banques 86 400 et plus ont encore réduit les taux de leurs comptes d'épargne.
Le compte d'épargne 86 400 et le compte d'épargne Up offraient tous deux les taux les plus compétitifs de la base de données Mozo, chacun à 1,85%. Cependant, ces taux se situent désormais à 1,70% (86 400) et 1,60% (en hausse) moins attractifs.
L'expert bancaire de Mozo, Peter Marshall n'est pas surpris par les coupures.
«Ces deux marques sont des néobanques, mais elles sont également soutenues par des organisations plus traditionnelles: Bendigo Bank dans le cas d'Up et Cuscal dans le cas de 86 400. Donc, dans une certaine mesure, ils devront tous les deux faire face à ce que vivent leurs organisations mères – ils ne peuvent pas être complètement protégés contre cela », a-t-il déclaré.
«Cela aurait été bien de les voir tenir du point de vue de la construction de la marque, mais au bout du compte, ils doivent s'assurer que leurs entreprises sont viables à long terme, donc il n'y a que tant qu'elles peuvent absorber avec une avance sur les taux. "
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